خلیج اردو
دبئی – دبئی میں مقیم ایک بھارتی بینک کنسلٹنٹ 1 لاکھ درہم کے آن لائن ٹریڈنگ فراڈ کا شکار ہو گیا، جو کہ اس نے ذاتی قرض لے کر ادا کیے تھے۔ متاثرہ شخص، ستیش گڈے (نام تبدیل کیا گیا)، نے پولیس میں شکایت درج کرا دی ہے اور اب وہ اپنی 14 ہزار درہم ماہانہ تنخواہ میں سے 8 ہزار درہم قسطوں کی صورت میں قرض واپس کر رہا ہے۔
اس پورے فراڈ کا آغاز رواں سال اپریل میں واٹس ایپ چیٹ گروپ "Stock Market Strategy C4” کے ذریعے ہوا، جہاں گڈے کو شامل کیا گیا۔ گروپ میں 137 افراد شامل تھے اور ایڈمنز بھارتی نمبروں سے آپریٹ کر رہے تھے۔
شروع میں وہ پیغامات کو نظر انداز کرتا رہا، لیکن جلد ہی گروپ میں بڑے منافع اور ڈپازٹ سلپس کی تصویریں دیکھ کر قائل ہو گیا۔ ان میں کچھ لوگ خود کو خوشحال سرمایہ کار ظاہر کر رہے تھے جو ایڈمنز کا شکریہ ادا کر رہے تھے۔
بعد ازاں، ایک ایڈمن نے گڈے کو ذاتی پیغام بھیجا اور "ذاتی رہنمائی” کی پیشکش کی۔ اسے ایک جعلی ٹریڈنگ پلیٹ فارم ArmorCapital.net پر اکاؤنٹ بنانے کو کہا گیا۔ اس نے یو اے ای کے ایک بینک اکاؤنٹ میں دو قسطوں میں 65 ہزار درہم منتقل کیے، جبکہ بھارت سے بھی تقریباً 8 لاکھ روپے (تقریباً 35 ہزار درہم) ایک اور اکاؤنٹ میں بھیجے۔
اس دوران اسے جعلی سرکاری دستاویزات، بھارت میں رجسٹریشن سرٹیفکیٹ اور امریکی سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن کا جعلی سرٹیفکیٹ بھی بھیجا گیا تاکہ اس کا اعتماد حاصل کیا جا سکے۔
پلیٹ فارم پر اس کے "اکاؤنٹ” میں منافع دکھایا جاتا رہا، مگر پھر ایک دن اکاؤنٹ منیجر نے دعویٰ کیا کہ ایک IPO اس کے لیے خریدا گیا ہے، اور اگر وہ مزید 6 لاکھ 20 ہزار درہم جمع نہ کرائے تو ساری رقم ضائع ہو جائے گی۔
یہی لمحہ تھا جب گڈے کو شک ہوا۔ اس نے کال کرنے کی کوشش کی مگر کوئی جواب نہ ملا، اور ایک ہفتے بعد ویب سائٹ غائب ہو گئی۔
اس نے واٹس ایپ گروپ کے دیگر نمبروں پر بھی رابطہ کیا، مگر یا تو نمبر بند تھے یا کال منقطع کر دی گئی۔
خلیج ٹائمز کی تحقیق کے مطابق، ArmorCapital.net سے جڑی تفصیلات نامعلوم رکھی گئی ہیں۔ متاثرہ شخص نے الرِفہ پولیس اسٹیشن میں باضابطہ شکایت درج کرائی ہے اور کہا کہ:
"اگر کچھ بہت اچھا لگے کہ سچ نہ ہو، تو وہ سچ نہیں ہوتا۔ میری کہانی دوسروں کے لیے وارننگ ہے۔”
حالیہ مہینوں میں خلیج ٹائمز نے کئی جعلی آن لائن ٹریڈنگ پلیٹ فارمز کے انکشافات کیے ہیں، جو بھارت اور یو اے ای میں کال سینٹرز کے ذریعے چلائے جا رہے تھے۔ ان اسکیموں کا ایک ہی طریقہ ہوتا ہے:
اعتماد حاصل کرنا، جعلی منافع دکھانا، اور جب رقم بڑی ہو جائے تو رقم واپس لینے سے روک دینا۔
اس ماہ کے آغاز میں، یو اے ای وزارت داخلہ نے X (سابقہ ٹوئٹر) پر عوام کو خبردار کیا کہ سرمایہ کاری سے پہلے پلیٹ فارم کی سیکورٹیز اینڈ کموڈیٹیز اتھارٹی (SCA) سے لائسنسنگ کی تصدیق لازمی کریں۔
